Finanzwissen aufbauen – Schritt für Schritt
Unser strukturiertes Lernprogramm vermittelt praktische Finanzkompetenz für den Alltag. Von Budgetplanung bis Altersvorsorge – lernen Sie in Ihrem eigenen Tempo und mit persönlicher Begleitung.
Ihr Weg zum Finanzexperten
Das Programm startet im Herbst 2025 und begleitet Sie über 8 Monate durch alle wichtigen Bereiche der persönlichen Finanzen. Jede Phase baut systematisch auf der vorherigen auf.
Phase 1: Grundlagen verstehen (Wochen 1-4)
Hier schaffen wir das Fundament. Was bedeutet Inflation wirklich für Ihr Geld? Wie funktionieren Zinsen? Diese Phase klärt die Basics, ohne die nichts anderes Sinn macht. Wir arbeiten mit echten Beispielen aus dem deutschen Finanzmarkt.
Phase 2: Budget & Kontrolle (Wochen 5-12)
Jetzt wird es praktisch. Sie lernen, wo Ihr Geld tatsächlich hingeht und wie Sie das steuern können. Spoiler: Die meisten Menschen haben keine Ahnung, wofür sie wirklich Geld ausgeben. Diese Phase ändert das grundlegend.
Phase 3: Sparen & Investieren (Wochen 13-24)
Der entscheidende Teil. Wie Sie Ihr Geld für sich arbeiten lassen, ohne dabei schlaflose Nächte zu haben. ETFs, Aktien, Anleihen – wir erklären, was davon für Ihre Situation passt. Keine Wundermittel, sondern solide Strategien.
Phase 4: Langfristige Planung (Wochen 25-32)
Rente, Immobilien, Versicherungen – die großen Lebensentscheidungen. Hier entwickeln Sie einen Plan für die nächsten 20-30 Jahre. Mit konkreten Zahlen und realistischen Zielen, die zu Ihrem Leben passen.
Was Sie wirklich lernen
Unser Curriculum entstand aus jahrelanger Beratungspraxis. Wir wissen, welche Fragen immer wieder kommen und wo die typischen Stolpersteine liegen. Deshalb konzentrieren wir uns auf das, was Sie tatsächlich brauchen.
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Geldfluss analysieren
Mit einfachen Tools verstehen, wohin Ihr Geld fließt und wie Sie das optimieren können. Inklusive Excel-Vorlagen und praktischer Übungen.
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Risiko richtig einschätzen
Wie viel Risiko können und wollen Sie eingehen? Wir entwickeln gemeinsam Ihre persönliche Risikostrategie basierend auf Ihrer Lebenssituation.
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Steueroptimierung verstehen
Legale Wege, weniger Steuern zu zahlen. Von der Riester-Rente bis zu Werbungskosten – wir zeigen, was sich wirklich lohnt und was nicht.
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Altersvorsorge planen
Wie viel brauchen Sie wirklich im Alter? Wir rechnen das konkret durch und entwickeln einen realistischen Sparplan für Ihre Situation.
Persönliche Begleitung macht den Unterschied
Wöchentliche Sprechstunden
Jeden Dienstag von 18-20 Uhr können Sie Fragen stellen. Egal ob zur aktuellen Lektion oder zu Ihrer persönlichen Situation.
Individuelle Portfolioanalyse
Zweimal während des Programms schauen wir uns Ihre konkrete Situation an und geben spezifische Empfehlungen.
Praxisnahe Fallstudien
Lernen Sie anhand echter Beispiele aus unserer Beratungspraxis. Namen geändert, Probleme real.
Lebenslanger Zugang
Alle Inhalte bleiben Ihnen auch nach dem Programm zugänglich. Gesetze ändern sich – Ihre Unterlagen werden aktualisiert.
Anneliese Brügger
15 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung, spezialisiert auf Familien und Berufseinsteiger
Cordelia Hainz
Ehemalige Bankerin, heute Expertin für nachhaltige Investments und Altersvorsorge